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2013-11-14
今年6月，金華警方接到報(bào)案：一個(gè)18歲女孩在網(wǎng)上被人騙了1萬(wàn)多元。
案值不算大，被騙的過(guò)程也很平常——女孩上網(wǎng)找貸款，電話(huà)打過(guò)去，對(duì)方以各種名目讓她匯款，幾次之后，女孩恍然大悟。
這個(gè)案子，交到了金東區(qū)公安分局網(wǎng)監(jiān)大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)樓警官手上。直覺(jué)告訴他，事情沒(méi)那么簡(jiǎn)單。
小姑娘上網(wǎng)找貸款
被騙走1萬(wàn)多元
被騙的女孩叫小傅，從學(xué)校畢業(yè)后，一直想著創(chuàng)業(yè)，但最困擾她的是錢(qián)。
6月初，小傅在網(wǎng)上搜索“創(chuàng)業(yè)貸款”，從跳出來(lái)的搜索結(jié)果中，她選擇了“利商貸款”。小傅心想，搜索結(jié)果靠前的網(wǎng)站，應(yīng)該靠譜一點(diǎn)。
點(diǎn)進(jìn)網(wǎng)站，公司簡(jiǎn)介、貸款流程、和多家銀行的合作鏈接一應(yīng)俱全，網(wǎng)頁(yè)上還浮動(dòng)著一個(gè)客服QQ。
在小傅的要求下，對(duì)方還提供了營(yíng)業(yè)執(zhí)照的照片。
看起來(lái)，一切都很正規(guī)。小傅提出，要貸款7萬(wàn)元。
第一次，對(duì)方讓她預(yù)存1280元利息；接著，是1萬(wàn)元保證金；第三次，對(duì)方又要3萬(wàn)元利息，小傅知道，自己上當(dāng)了。
當(dāng)樓警官拿到這個(gè)案子的時(shí)候，馬上想到，半個(gè)月前，金華一個(gè)姓楊的男子，也被同樣的方法騙走了2300元。
樓警官覺(jué)得，這兩個(gè)案子可以挖一挖。
深圳的手機(jī)號(hào)，河南的賬戶(hù)
其實(shí)騙子人在廣東惠州
警方發(fā)現(xiàn)，騙子用的手機(jī)號(hào)碼，歸屬地都是深圳；所用的銀行賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)地都在河南濟(jì)源，戶(hù)主都是一個(gè)叫“張國(guó)昌”的人。
在銀行等部門(mén)的配合下，騙子銀行卡里的每一筆錢(qián)，幾月幾號(hào)、幾點(diǎn)幾分、在哪個(gè)城市哪臺(tái)ATM機(jī)上取走的，都被警方掌握。
通過(guò)調(diào)取ATM機(jī)的監(jiān)控，取款人不難找到。當(dāng)然，取款的都是小蝦米，真正的“大腕”是不會(huì)輕易露臉的。
接下去的調(diào)查，就涉及到辦案機(jī)密了，只要知道一點(diǎn)：通過(guò)取款人抽絲剝繭，背后的操控者就會(huì)浮出水面。
他就是福建安溪人陳某。不過(guò)，他既不在深圳，也不在河南，而在廣東惠州。
騙子找到了，但樓警官覺(jué)得，這個(gè)句號(hào)畫(huà)得還不夠完美。
定制假網(wǎng)站，再花巨資推廣
三個(gè)獨(dú)立團(tuán)伙組成產(chǎn)業(yè)鏈
根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，陳某背后有一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，包括制作虛假網(wǎng)站、提供他人身份的銀行卡、PS營(yíng)業(yè)執(zhí)照等等，還有人為陳某的虛假網(wǎng)站進(jìn)行推廣。
民警發(fā)現(xiàn)，陳某和湖南岳陽(yáng)的吳氏三兄妹聯(lián)系很密切，時(shí)不時(shí)往他們的銀行賬戶(hù)里打點(diǎn)錢(qián)，另外，陳某還會(huì)經(jīng)常匯款給臺(tái)州一位姓張的女子，每次數(shù)目都不小。
廣東、湖南、浙江，警方把三個(gè)點(diǎn)連在了一起。
一個(gè)月的跟蹤調(diào)查，這條產(chǎn)業(yè)鏈終于完整地顯現(xiàn)出來(lái)——
湖南岳陽(yáng)的吳氏兄妹是一個(gè)制作假網(wǎng)頁(yè)的團(tuán)伙，按陳某的要求制作“產(chǎn)品”，賣(mài)給陳某；
臺(tái)州的張某，是知名網(wǎng)站的區(qū)域二級(jí)代理商，陳某給她錢(qián)，她負(fù)責(zé)對(duì)陳某的虛假網(wǎng)站進(jìn)行競(jìng)價(jià)排名，簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)，受騙的小傅去搜“創(chuàng)業(yè)貸款”，陳某的網(wǎng)頁(yè)排在前面，這都是張某的功勞；
有了吳氏兄妹的技術(shù)支持，又有了張某的宣傳推廣，陳某的騙局就打通了上下游，他雇幾個(gè)客服，開(kāi)幾個(gè)賬號(hào)，剩下的，就是等待獵物。
二級(jí)代理商打給上家推廣費(fèi)
高達(dá)4000多萬(wàn)元
該收網(wǎng)了。
7月底，陳某和吳氏兄妹分別在廣東惠州、湖南岳陽(yáng)落網(wǎng)；8月初，競(jìng)價(jià)排名代理商張某在臺(tái)州被抓；上周，張某的上家、知名網(wǎng)站的區(qū)域經(jīng)理婁某被警方帶走。
截至目前，共有13名嫌疑人落網(wǎng)，查獲涉案銀行卡20張，涉案電腦12臺(tái)。
三個(gè)團(tuán)伙互相聯(lián)系，又各自獨(dú)立，魚(yú)一條比一條大。
目前查明，陳某自今年初開(kāi)始利用虛假網(wǎng)站詐騙，案發(fā)時(shí)，他同時(shí)操作五六個(gè)網(wǎng)站，詐騙十多起，涉案金額十多萬(wàn)元；
專(zhuān)業(yè)制作假網(wǎng)站的吳氏兄妹，今年1~8月就制作虛假網(wǎng)站3027個(gè)，涉及貸款、汽車(chē)二手交易、招聘、網(wǎng)上商城等各種門(mén)類(lèi)；
知名網(wǎng)站區(qū)域二級(jí)代理商張某，在一年半左右的時(shí)間里，給13000多個(gè)域名進(jìn)行推廣，打給上家的推廣費(fèi)，就高達(dá)4000多萬(wàn)元……
讓人心驚的是，三個(gè)團(tuán)伙的背后，又存在著盤(pán)根錯(cuò)節(jié)的產(chǎn)業(yè)鏈，有些還披著合法的外衣。他們之間的勾結(jié)也非常簡(jiǎn)單，只要熟人介紹或者一個(gè)電話(huà)，就可能形成一個(gè)新的詐騙利益集團(tuán)。
這起案件的冰山一角之下，還隱藏著多少秘密？
一起1萬(wàn)多元的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，讓福建安溪人陳某的發(fā)財(cái)夢(mèng)瞬間破滅，然而，在他的家鄉(xiāng)，或許還有很多人隱藏在電腦屏幕之后。
吳氏兄妹團(tuán)伙成員，全部都是親戚朋友，如果不是一個(gè)在網(wǎng)站工作的二哥，一次機(jī)緣巧合，這個(gè)家族或許仍在安安分分地過(guò)日子。
還有張某和婁某，像他們這樣的知名網(wǎng)站代理商、渠道經(jīng)理，遍布全國(guó)各地，又有什么能保證他們不會(huì)成為犯罪的同謀？
更可怕的是，這三個(gè)團(tuán)伙只進(jìn)行了簡(jiǎn)單組合，就搭建了一個(gè)常人難以辨別的詐騙陷阱。
陳某樣本
老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)
一個(gè)小鎮(zhèn)的“發(fā)家路”
福建安溪魁斗鎮(zhèn)，閩南金三角區(qū)域的一個(gè)古老鄉(xiāng)鎮(zhèn)。這里是陳某的老家。在他看來(lái)，原本貧困的小鎮(zhèn)似乎一夜之間就富了，甚至一度出現(xiàn)排隊(duì)到銀行取錢(qián)的繁榮景象。
錢(qián)從哪里來(lái)？40歲的陳某說(shuō)，當(dāng)?shù)厝讼袼@樣在外面搞網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信詐騙的人很多，老家人講起來(lái)，就說(shuō)“在外面做生意”。和老鄉(xiāng)比起來(lái)，自己干得“很一般”。
警察圈里有個(gè)段子：在短信詐騙高峰期間，安溪境內(nèi)一天發(fā)出的手機(jī)短信達(dá)上百萬(wàn)條。設(shè)在魁斗鎮(zhèn)的移動(dòng)電話(huà)通信基站，曾經(jīng)是“全亞洲最繁忙的基站”。
二三十年前，魁斗鎮(zhèn)一度因“算命”遠(yuǎn)近聞名。在陳某記憶中，不少嘴皮子厲害的老鄉(xiāng)，出門(mén)擺個(gè)攤，日子就可以過(guò)得紅紅火火。
不知從什么時(shí)候開(kāi)始，“算命”就變成了詐騙，反正也是靠一張嘴。一開(kāi)始是手機(jī)詐騙，后來(lái)就發(fā)展成了網(wǎng)絡(luò)，銀行貸款、招工、二手汽車(chē)等等，什么都做。
對(duì)于這個(gè)“生意”，陳某并不覺(jué)得丟人。身邊的老鄉(xiāng)，很多靠這個(gè)發(fā)了財(cái)，在老家造了新房，惹得其他村民眼紅。
陳某第一次接觸網(wǎng)絡(luò)詐騙，就是老鄉(xiāng)給他引的路。如今，他的“團(tuán)隊(duì)”專(zhuān)門(mén)從事銀行貸款詐騙。自己做老板，還雇傭了三個(gè)20來(lái)歲的年輕人幫他干活。
雇來(lái)的工人，不是老鄉(xiāng)就是親戚。但就算如此，陳某也只讓他們完成詐騙的第一步：要到受害人的聯(lián)系方式。
后續(xù)的一些關(guān)鍵工作，都是他親自操刀，包括扮演貸款公司的工作人員、辦公室主任等等，有時(shí)候?yàn)榱私巧枰�，還會(huì)用到變聲器，他說(shuō)，變成女聲之后，更容易取得對(duì)方的信任。