紅軟基地 推薦
2013-11-14
今年6月,金華警方接到報案:一個18歲女孩在網(wǎng)上被人騙了1萬多元。
案值不算大,被騙的過程也很平常——女孩上網(wǎng)找貸款,電話打過去,對方以各種名目讓她匯款,幾次之后,女孩恍然大悟。
這個案子,交到了金東區(qū)公安分局網(wǎng)監(jiān)大隊大隊長樓警官手上。直覺告訴他,事情沒那么簡單。
小姑娘上網(wǎng)找貸款
被騙走1萬多元
被騙的女孩叫小傅,從學(xué)校畢業(yè)后,一直想著創(chuàng)業(yè),但最困擾她的是錢。
6月初,小傅在網(wǎng)上搜索“創(chuàng)業(yè)貸款”,從跳出來的搜索結(jié)果中,她選擇了“利商貸款”。小傅心想,搜索結(jié)果靠前的網(wǎng)站,應(yīng)該靠譜一點。
點進網(wǎng)站,公司簡介、貸款流程、和多家銀行的合作鏈接一應(yīng)俱全,網(wǎng)頁上還浮動著一個客服QQ。
在小傅的要求下,對方還提供了營業(yè)執(zhí)照的照片。
看起來,一切都很正規(guī)。小傅提出,要貸款7萬元。
第一次,對方讓她預(yù)存1280元利息;接著,是1萬元保證金;第三次,對方又要3萬元利息,小傅知道,自己上當了。
當樓警官拿到這個案子的時候,馬上想到,半個月前,金華一個姓楊的男子,也被同樣的方法騙走了2300元。
樓警官覺得,這兩個案子可以挖一挖。
深圳的手機號,河南的賬戶
其實騙子人在廣東惠州
警方發(fā)現(xiàn),騙子用的手機號碼,歸屬地都是深圳;所用的銀行賬戶,開戶地都在河南濟源,戶主都是一個叫“張國昌”的人。
在銀行等部門的配合下,騙子銀行卡里的每一筆錢,幾月幾號、幾點幾分、在哪個城市哪臺ATM機上取走的,都被警方掌握。
通過調(diào)取ATM機的監(jiān)控,取款人不難找到。當然,取款的都是小蝦米,真正的“大腕”是不會輕易露臉的。
接下去的調(diào)查,就涉及到辦案機密了,只要知道一點:通過取款人抽絲剝繭,背后的操控者就會浮出水面。
他就是福建安溪人陳某。不過,他既不在深圳,也不在河南,而在廣東惠州。
騙子找到了,但樓警官覺得,這個句號畫得還不夠完美。
定制假網(wǎng)站,再花巨資推廣
三個獨立團伙組成產(chǎn)業(yè)鏈
根據(jù)經(jīng)驗,陳某背后有一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈,包括制作虛假網(wǎng)站、提供他人身份的銀行卡、PS營業(yè)執(zhí)照等等,還有人為陳某的虛假網(wǎng)站進行推廣。
民警發(fā)現(xiàn),陳某和湖南岳陽的吳氏三兄妹聯(lián)系很密切,時不時往他們的銀行賬戶里打點錢,另外,陳某還會經(jīng)常匯款給臺州一位姓張的女子,每次數(shù)目都不小。
廣東、湖南、浙江,警方把三個點連在了一起。
一個月的跟蹤調(diào)查,這條產(chǎn)業(yè)鏈終于完整地顯現(xiàn)出來——
湖南岳陽的吳氏兄妹是一個制作假網(wǎng)頁的團伙,按陳某的要求制作“產(chǎn)品”,賣給陳某;
臺州的張某,是知名網(wǎng)站的區(qū)域二級代理商,陳某給她錢,她負責對陳某的虛假網(wǎng)站進行競價排名,簡單點說,受騙的小傅去搜“創(chuàng)業(yè)貸款”,陳某的網(wǎng)頁排在前面,這都是張某的功勞;
有了吳氏兄妹的技術(shù)支持,又有了張某的宣傳推廣,陳某的騙局就打通了上下游,他雇幾個客服,開幾個賬號,剩下的,就是等待獵物。
二級代理商打給上家推廣費
高達4000多萬元
該收網(wǎng)了。
7月底,陳某和吳氏兄妹分別在廣東惠州、湖南岳陽落網(wǎng);8月初,競價排名代理商張某在臺州被抓;上周,張某的上家、知名網(wǎng)站的區(qū)域經(jīng)理婁某被警方帶走。
截至目前,共有13名嫌疑人落網(wǎng),查獲涉案銀行卡20張,涉案電腦12臺。
三個團伙互相聯(lián)系,又各自獨立,魚一條比一條大。
目前查明,陳某自今年初開始利用虛假網(wǎng)站詐騙,案發(fā)時,他同時操作五六個網(wǎng)站,詐騙十多起,涉案金額十多萬元;
專業(yè)制作假網(wǎng)站的吳氏兄妹,今年1~8月就制作虛假網(wǎng)站3027個,涉及貸款、汽車二手交易、招聘、網(wǎng)上商城等各種門類;
知名網(wǎng)站區(qū)域二級代理商張某,在一年半左右的時間里,給13000多個域名進行推廣,打給上家的推廣費,就高達4000多萬元……
讓人心驚的是,三個團伙的背后,又存在著盤根錯節(jié)的產(chǎn)業(yè)鏈,有些還披著合法的外衣。他們之間的勾結(jié)也非常簡單,只要熟人介紹或者一個電話,就可能形成一個新的詐騙利益集團。
這起案件的冰山一角之下,還隱藏著多少秘密?
一起1萬多元的網(wǎng)絡(luò)詐騙案,讓福建安溪人陳某的發(fā)財夢瞬間破滅,然而,在他的家鄉(xiāng),或許還有很多人隱藏在電腦屏幕之后。
吳氏兄妹團伙成員,全部都是親戚朋友,如果不是一個在網(wǎng)站工作的二哥,一次機緣巧合,這個家族或許仍在安安分分地過日子。
還有張某和婁某,像他們這樣的知名網(wǎng)站代理商、渠道經(jīng)理,遍布全國各地,又有什么能保證他們不會成為犯罪的同謀?
更可怕的是,這三個團伙只進行了簡單組合,就搭建了一個常人難以辨別的詐騙陷阱。
陳某樣本
老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)
一個小鎮(zhèn)的“發(fā)家路”
福建安溪魁斗鎮(zhèn),閩南金三角區(qū)域的一個古老鄉(xiāng)鎮(zhèn)。這里是陳某的老家。在他看來,原本貧困的小鎮(zhèn)似乎一夜之間就富了,甚至一度出現(xiàn)排隊到銀行取錢的繁榮景象。
錢從哪里來?40歲的陳某說,當?shù)厝讼袼@樣在外面搞網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信詐騙的人很多,老家人講起來,就說“在外面做生意”。和老鄉(xiāng)比起來,自己干得“很一般”。
警察圈里有個段子:在短信詐騙高峰期間,安溪境內(nèi)一天發(fā)出的手機短信達上百萬條。設(shè)在魁斗鎮(zhèn)的移動電話通信基站,曾經(jīng)是“全亞洲最繁忙的基站”。
二三十年前,魁斗鎮(zhèn)一度因“算命”遠近聞名。在陳某記憶中,不少嘴皮子厲害的老鄉(xiāng),出門擺個攤,日子就可以過得紅紅火火。
不知從什么時候開始,“算命”就變成了詐騙,反正也是靠一張嘴。一開始是手機詐騙,后來就發(fā)展成了網(wǎng)絡(luò),銀行貸款、招工、二手汽車等等,什么都做。
對于這個“生意”,陳某并不覺得丟人。身邊的老鄉(xiāng),很多靠這個發(fā)了財,在老家造了新房,惹得其他村民眼紅。
陳某第一次接觸網(wǎng)絡(luò)詐騙,就是老鄉(xiāng)給他引的路。如今,他的“團隊”專門從事銀行貸款詐騙。自己做老板,還雇傭了三個20來歲的年輕人幫他干活。
雇來的工人,不是老鄉(xiāng)就是親戚。但就算如此,陳某也只讓他們完成詐騙的第一步:要到受害人的聯(lián)系方式。
后續(xù)的一些關(guān)鍵工作,都是他親自操刀,包括扮演貸款公司的工作人員、辦公室主任等等,有時候為了角色需要,還會用到變聲器,他說,變成女聲之后,更容易取得對方的信任。